Bolivia, clasificada por la Unión Europea como país de alto riesgo financiero
La Comisión Europea ha formalizado la inclusión de Bolivia en su clasificación de países de alto riesgo por lavado de dinero a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83. Esta medida implica un régimen de vigilancia más estricto para las transacciones financieras que involucren entidades europeas.
A pesar de que Bruselas ha reconocido ciertos avances bolivianos en áreas como la comprensión de los riesgos financieros y la capacidad de decomiso, determinó que las iniciativas hasta ahora implementadas son insuficientes para abordar las deficiencias detectadas en el sistema de prevención del lavado de dinero.
Desde junio de 2025, Bolivia está bajo una vigilancia reforzada del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que agrava la situación.
Esta nueva categorización no implica sanciones económicas ni bloqueos comerciales, pero sí demandará que los bancos y entidades financieras en Europa implementen controles más estrictos. Esto incluirá solicitudes de información adicional sobre el origen de los fondos y una revisión más exhaustiva de las operaciones, lo que podrá retrasar procesos y aumentar costos para las empresas e inversionistas.
Para que Bolivia pueda salir de esta clasificación, son necesarias reformas significativas, tales como el fortalecimiento de las investigaciones y sanciones por lavado de dinero, mejorar la supervisión de sectores vulnerables y asegurar información actualizada sobre los beneficiarios finales de las empresas.
La llegada de esta clasificación se produce en un contexto de crisis económica y dificultades para atraer inversiones, lo que genera incertidumbre sobre cómo afectará la confianza internacional en el país y el costo de realizar negocios en Bolivia.
